Projekt ustawy o Centralnej Bazie Rachunków skierowano do uzgodnień międzyresortowych i konsultacji społecznych.

?Ustawa określa postępowanie przy przetwarzaniu informacji o rachunkach w celu ustalania miejsca przechowywania wartości majątkowych mogących mieć związek z przestępstwem lub podlegających egzekucji sądowej lub administracyjnej? ? czytamy w projekcie.

Informacji do bazy dostarczać mają oddziały instytucji kredytowych, banki, SKOK-i, dostawcy usług płatniczych, firmy inwestycyjne, ubezpieczyciele, fundusze inwestycyjne i emerytalne, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., Narodowy Bank Polski oraz podmioty oferujące produkty i usługi w zakresie przechowywania danych uwierzytelniających niezbędnych do uzyskania dostępu do walut wirtualnych.

Ustawodawca chce, aby w rejestrze znalazły się:

- rachunki płatnicze, bankowe i rachunki w SKOK-ach;

- rachunki papierów wartościowych i rachunki zbiorcze oraz służące do ich obsługi rachunki pieniężne;

dane dotyczące transakcji realizowanych na rzecz danego uczestnika funduszu i zapisanych w rejestrze uczestników funduszu lub ewidencji uczestników funduszu inwestycyjnego;

- IKE i IKZE;

- umowy ubezpieczenia umożliwiające osiąganie zysków pochodzących z kapitału złożonego w formie składek ubezpieczeniowych (umowa ubezpieczenia z elementami inwestycyjnymi), w szczególności umowy ubezpieczenia na życie powiązane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym;

- umowy o udostępnieniu skrytki sejfowej;

- produkty lub usługi umożliwiające przechowywanie danych uwierzytelniających niezbędnych do uzyskania dostępu do walut wirtualnych.

Informacje o rachunku mają zawierać:

- numer rachunku;

- dane identyfikacyjne wszystkich posiadaczy rachunku;

- dane identyfikacyjne beneficjenta i pełnomocników do rachunku;

-datę otwarcia i zamknięcia rachunku;

- kod waluty, w której księgowane są transakcje na rachunku;

- okres, na jaki rachunek został otwarty;

- rodzaj rachunku;

- NIP instytucji zobowiązanej prowadzącej rachunek.

Autorzy inicjatywy ustawodawczej zaznaczyli, że informacje o rachunkach będą mogły być udostępniane:

- sądom karnym; jednostkom organizacyjnym prokuratury;

- organom Policji; Szefowi Centralnego Biura Antykorupcyjnego;

- Szefowi Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego;

- Szefowi Służby Kontrwywiadu Wojskowego;

- Żandarmerii Wojskowej;

- organom Straży Granicznej;

- organom Krajowej Administracji Skarbowej;

- Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej;

- Przewodniczącemu Komisji Nadzoru Finansowego;

- administracyjnemu organowi egzekucyjnemu oraz centralnemu biuru łącznikowemu;

- komornikom sądowym.

W projekcie wskazano, że zgodnie z danymi Komisji Nadzoru Finansowego obecnie w Polsce działa w sumie 674 podmiotów wykonujących legalnie czynności bankowe, tj.: 37 banki komercyjne, jeden bank państwowy, 560 banków spółdzielczych, 27 oddziałów instytucji kredytowych i 49 spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych (SKOK-ów).

Ponadto w naszym kraju funkcjonuje 50 domów maklerskich, jeden towarowy dom maklerski, 15 oddziałów firm inwestycyjnych z innych krajów, 27 towarzystw ubezpieczeń na życie, 6 oddziałów towarzystw ubezpieczeń na życie z innych krajów, a także 8 powszechnych towarzystw emerytalnych prowadzących dobrowolne fundusze emerytalne oraz 28 towarzystw funduszy inwestycyjnych i 1468 podmiotów oferujących usługi płatnicze.

Źródło: Codzienny Serwis Informacyjny PAP

wk/Kurier PAP